“全球反洗钱监管资讯月刊”旨在通过定期收集整理公开信息为大家提供及时的政策讯息，了解全球反洗钱监管信息。

法规

2022年4月18日

中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》

监管机构：国务院(SC)

国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。《意见》要求，要加强行业监管源头治理。建立健全行业安全评估和准入制度；加强金融行业监管，及时发现、管控新型洗钱通道；加强电信行业监管，严格落实电话用户实名制；加强互联网行业监管；完善责任追究制度，建立健全行业主管部门、企业、用户三级责任制；建立健全信用惩戒制度，将电信网络诈骗及关联违法犯罪人员纳入严重失信主体名单。

2022年4月13日

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会发布《关于防范NFT相关金融风险的倡议》

监管机构：中国互联网金融协会 中国银行业协会 中国证券业协会(NIFA, CBAM, SAC)

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合呼吁会员单位共同发起倡议，坚决遏制NFT（Non-Fungible Token，非同质化通证）金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险，自觉遵守六项行为规范。六项行为规范包括：

• 一是不在NFT底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品。

• 二是不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱NFT非同质化特征，变相开展代币发行融资（ICO）。

• 三是不为NFT交易提供集中交易、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所。

• 四是不以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为NFT发行交易的计价和结算工具。

• 五是对发行、售卖、购买主体进行实名认证，妥善保存客户身份资料和发行交易记录，积极配合反洗钱工作。

• 六是不直接或间接投资NFT，不为投资NFT提供融资支持。

2022年4月7日

美国联邦存款保险公司就加密货币风险发出通知

监管机构：美国联邦存款保险公司(FDIC)

美国联邦存款保险公司(FDIC)发布通知以解决受FDIC监管的机构参与加密货币相关活动的问题。FDIC担心，目前加密资产及其相关活动正迅速演变，鉴于对这些新活动的经验有限，该领域的风险尚未得到充分分析。在安全性和稳健性方面，FDIC表示，加密资产及其相关活动存在基本的所有权问题，包括所有权是否可能得到明确的验证和确认。此外，加密资产还可能带来对反洗钱和反恐怖融资的重要影响。FDIC提出，从事或打算从事任何加密相关活动的机构应当告知FDIC，并提供FDIC要求的任何信息。

2022年4月5日

新加坡通过2022年金融服务和市场法案

监管机构：新加坡议会(PAPL)

新加坡议会通过了《2022年金融服务和市场法案》，以提高监管机构在应对金融行业风险方面的有效性。最值得注意的是，新法案引入了一个虚拟资产服务提供商许可制度以符合增强的FATF合规标准。在新加坡境外提供任何类型数字代币服务的新加坡居民将受到新法案下的许可和持续要求的约束，同时将接受洗钱和恐怖融资风险的监管。

报告

2022年4月19日

反洗钱金融行动特别工作组发布反洗钱金融行动特别工作组标准有效性与合规性情况报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布一份里程碑式的报告，全面概述了全球应对洗钱、恐怖融资和扩散融资的工作情况。本报告的数据基于2013年以来FATF和各区域性反洗钱组织的互评估报告，这些互评估报告评估了各国应对上述犯罪的框架优缺点。报告发现，各国通过制定和颁布全面的法律法规来更好地应对洗钱、恐怖融资和扩散融资，在改进技术合规性方面取得了巨大进展。这为各国当局“追踪助长犯罪和恐怖主义的资金”奠定了坚实的立法基础。在法律法规方面，76%的国家已经圆满地实施了《FATF四十项建议》，而在2012年这一数字仅为36%，这是技术合规性方面的重大改进，表明了FATF互评估和后续进程的积极影响。不过，报告也强调，许多国家在根据所面临的风险采取有效行动方面仍然面临着重大挑战。这包括在调查和起诉备受关注的跨境案件以及防止匿名空壳公司和信托被用于非法目的方面的困难。第五轮评估的一些修改将包括：

• 大幅缩短互评估周期，使各国更频繁地接受评估；

• 更加重视主要风险和背景，以确保各国关注风险最高的领域；

• 后续评估进程将以结果为导向，侧重于采取具体行动应对洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散融资。

2022年3月25日

国际货币基金组织发布有关加密货币、腐败以及资本控制的跨国关联分析报告

监管机构：国际货币基金组织(IMF)

国际货币基金组织(IMF)发布有关加密货币、腐败以及资本控制的跨国关联分析报告。报告指出，加密资产的使用在腐败与资本管制的国家更受欢迎，这一结果支撑和补充了对该行业加强监管的理由。IMF解释称，这份报告表明各国希望加密货币交易所等中介机构遵守“了解客户”程序，该程序是一种旨在防止欺诈、洗钱和恐怖融资的身份验证标准。美国等国家已经制定了此类控制措施。报告发现加密资产可能被用来转移腐败收益或规避资本管制。

2022年3月28日

美国财政部发布2022-2026财年战略计划

监管机构：美国财政部(US Treasury)

美国财政部发布2022-2026财年战略计划，旨在通过创造能够在国内外实现公平和可持续经济增长的条件、打击对金融体系的威胁并保护其完整性以及有效管理美国政府的财政和资源来维持强劲的经济。战略计划提出：

• 动员并支持盟友和合作伙伴采取措施以打击非法金融活动威胁，解决其金融体系、反洗钱和反恐怖融资以及制裁制度中的漏洞。

• 针对所涉及的交易，持续建立健全制度体系，以确保外国投资委员会能够应对国家安全风险；以及监督和执行外国投资委员会的国家安全协议。

• 动员并支持外国盟友和合作伙伴建立或加强投资筛查制度。

• 强化并调整反洗钱和反恐怖融资监管框架，以收集受益所有权信息，全面覆盖房地产交易，以及应对新兴的挑战和不断变化的监管要求。

• 动员国内和国际合作伙伴制定并实施金融透明度标准、加强反腐败工作、并扩大金融渠道和普惠金融。

• 发布反洗钱和反恐怖融资优先事项、风险评估以及国家打击非法金融活动战略，以应对优先威胁。

• 发布国家反洗钱和反恐怖融资优先事项，以便为风险为本监管提供信息。

• 支持采用数字识别技术以加强金融机构履行客户尽职调查义务、识别与核实客户身份的能力，从而阻止犯罪分子利用美国金融机构，遏制政府计划中的欺诈行为，并降低美国金融机构的合规成本。

2022年4月11日

澳大利亚交易报告分析中心发布针对酒吧和俱乐部的新指引

监管机构：澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)

澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)发布针对酒吧和俱乐部的指引，以帮助他们缓释和管理洗钱和恐怖融资风险。随着新冠肺炎疫情放款的放松、边境的重新开放以及客户数量的逐渐增加，有组织犯罪分子正在瞄准酒吧和俱乐部。由于这些地方大量存在的电子赌博机具有现金密集型性质，犯罪分子试图利用酒吧和俱乐部行业的匿名性和便利性来清洗他们的犯罪所得。该指引包括对酒吧和俱乐部的详细指引，包括：

• 洗钱和恐怖融资及其影响的概述；

• 有关其反洗钱和反恐怖融资责任的信息以及如何遵守的实用指引；

• 特定行业的案例研究。

2022年4月11日

澳大利亚交易报告分析中心发布有关选择反洗钱和反恐怖融资顾问的新指引

监管机构：澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)

澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)更新了关于选择反洗钱和反恐怖融资(AML/CTF)顾问的最新指引，以帮助企业选择具有适当资格和经验的顾问，为企业提供相应产品和服务。该指引列出了在聘请顾问服务之前应考虑和解决的一些因素。通过培养合规文化并实施强有力的AML/CTF保障措施，企业可以保护自己并确保澳大利亚的金融体系免受犯罪分子和恐怖分子的利用。

2022年4月21日

澳大利亚交易报告分析中心发布了两份新金融犯罪指南

监管机构：澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)

澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)发布了两份新金融犯罪指南，旨在帮助企业阻止被勒索软件攻击而付款，打击滥用数字货币的犯罪行为。《检测和阻止勒索软件犯罪指南》提供了帮助企业识别和报告支付是否被勒索软件入侵有关的信息和关键指标。《防止滥用数字货币的犯罪指南》提供了一些指标，以帮助包括数字货币交换提供商在内的企业，识别和报告通过数字货币进行的犯罪活动。

新闻

2022年4月27日

最高检印发《2022年检察机关常态化开展扫黑除恶斗争工作要点》

监管机构：最高人民检察院(SPP)

最高人民检察院印发《2022年检察机关常态化开展扫黑除恶斗争工作要点》，对今年检察机关常态化开展扫黑除恶斗争工作作出部署。涉黑恶犯罪案件财产认定和处置始终是案件办理中的难点，最高人民检察院在2022年将积极参与《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024）》，严惩涉黑洗钱违法犯罪行为，参与构建完善洗钱风险防控体系。

2022年4月14日

公安部：大量利用跑分平台加数字货币洗钱

监管机构：国新办(SCIO)

4月14日，国新办召开新闻发布会。公安部刑事侦查局局长刘忠义介绍，当前，电信网络诈骗犯罪已成为全球性的打击治理难题。电信网络诈骗攻防对抗在不断加剧升级，开始大量利用秒拨、VPN、云语音呼叫以及国外运营商的电话卡、短信平台、通讯线路实施诈骗。从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用USDT（泰达币）危害最为严重。

2022年4月21日

反洗钱金融行动特别工作组部长承诺采取果断行动打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的部长们举行会议，讨论FATF在采取行动打击洗钱、恐怖主义和扩散融资、影响社会和威胁全球安全的犯罪方面的作用。FATF的部长们承诺果断采取行动打击洗钱、恐怖融资和扩散融资，包括及时实施FATF受益所有权规则。他们还就未来的战略优先事项达成了一致，以强化FATF标准在全球的实施，从而帮助阻止非法资金流动助长犯罪、恐怖主义、腐败和对环境的破坏。在这次两年一次的部长级会议上，成员们承诺纠正仍然存在的重大技术合规性缺陷，并就未来两年（2022-2024年）的战略优先事项达成了一致，以加强FATF标准在全球范围内的有效实施。除了提高受益所有权透明度外，这些优先事项还包括提高更有效追回犯罪资产的能力，这将有助于消除腐败和税务犯罪等的动机，并将资产返还给受害者。

2022年4月28日

全球税收执法联席会议发布关于NFT市场欺诈的“危险信号指标”清单

监管机构：全球税收执法联席会议(J5)

全球税收执法联席会议(J5)宣布发布了一份关于NFT市场欺诈的“危险信号指标”清单，以提示银行、执法部门和私营企业在处理非同质化代币(Non-fungible Tokens, NFTs)的风险。J5旨在不断改进现有的欺诈监测措施，以监测和预防犯罪活动。清单列出了NFT市场的24个“危险信号”，分为潜在欺诈的“强”和“中”迹象。在J5的潜在欺诈“强”指标中，鼓励执法部门注意网络钓鱼诈骗、假代币赠品、社交媒体冒充和其他潜在的洗钱交易和洗钱迹象，例如NFT被大量出售和从同一方或第三方以较小的金额重新获得。“中”指标包括诸如不存在的合约地址、项目描述字段中缺少的信息以及NFT中重复使用的代码等内容。

2022年4月8日

欧亚反洗钱和反恐融资组织高级代表团讨论吉尔吉斯斯坦的资本特赦计划

监管机构：欧亚反洗钱和反恐融资组织(EAG)

2022年4月4日，欧亚反洗钱和反恐融资组织(EAG)高级代表团全体会议在吉尔吉斯斯坦首都比什凯克举行。此次访问的主要目标是讨论吉尔吉斯斯坦计划的资本特赦计划及相关的进一步措施，以及与整个国家地区的金融安全有关的、更广泛的问题。会议期间，代表团与吉尔吉斯内阁主席扎帕罗夫先生举行了会晤。扎帕罗夫先生指出，吉尔吉斯斯坦高度重视EAG互评和技术援助计划，将通过这些计划采取措施完善吉尔吉斯斯坦的国家反洗钱反恐怖融资系统。作为会议的一部分，代表团与吉尔吉斯斯坦国家银行主席举行了一次会议，会议期间双方就吉尔吉斯斯坦资本特赦计划、规则、监管、虚拟资产风险评估以及其他有关金融行业监管等问题进行了详细讨论。

2022年4月29日

美国金融犯罪执法网络局更新并扩大有关于房地产和洗钱的特定地区指令

监管机构：美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)

美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)宣布更新和扩大其特定地区指令(GTO)，该指令要求美国产权保险公司识别用全款现金购买住宅的空壳公司背后的自然人。GTO要求相关企业在相关交易中收集和报告有关买方受益所有人的识别信息。在GTO中，“受益所有人”指直接或间接拥有买方25%或更多股权的个人。FinCEN将GTO的地理覆盖范围扩大到哥伦比亚特区、北弗吉尼亚州和马里兰州(DMV)市区的部分地区、夏威夷毛伊岛和考艾岛的夏威夷群岛以及康涅狄格州费尔菲尔德县。每个覆盖的市区购买金额门槛仍然为300,000美元，但巴尔的摩市和县除外，其购买门槛为50,000美元。

2022年4月22日

英国金融行为监管局发布关于数字银行的金融犯罪控制的多机构审查

监管机构：英国金融行为监管局(FCA)

英国金融行为监管局(FCA)发布了其对数字银行（也称“挑战者银行”）的金融犯罪控制的多机构审查结果。这项在2021年进行的审查发现，数字银行报告的可疑活动报告数量有所上升，这引发了人们对这些银行在吸纳新客户时开展尽职调查充分性的担忧。英国金融行为监管局报告介绍了其主要发现，包括弱点、良好做法的例子和观察到的改进领域。该审查发现，数字银行需要改进其评估金融犯罪风险的方式，因为一些银行未能充分检查其客户的收入和职业。

2022年4月27日

澳大利亚交易报告分析中心和维多利亚州赌博和赌场控制委员会通过更新的谅解备忘录加强伙伴关系

监管机构：澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)

澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)和维多利亚州赌博和赌场控制委员会(VGCCC)通过签署更新的谅解备忘录(MOU)加强了在打击严重金融犯罪方面的合作。该谅解备忘录将使AUSTRAC和VGCCC能够共享信息，通过加强赌博行业打击犯罪滥用来保护社区。

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