“全球反洗钱监管资讯月刊”旨在通过定期收集整理公开信息为大家提供及时的政策讯息，了解全球反洗钱监管信息。

法规

发布日期：2022年3月16日

美国货币监理署发布《关于处理可疑活动报告要求豁免权的最终规则》

监管机构：美国货币监理署(OCC)

美国货币监理署(OCC)发布《关于处理可疑活动报告要求豁免权的最终规则》。该规则修订了OCC的《可疑活动报告条例》，允许OCC在收到受约束金融机构的请求时，对这些条例的要求进行豁免。该规则将OCC的法律权限与美国财政部金融犯罪执法网络局(FinCEN)原有的豁免权相协调，并使OCC能够实行《2020年反洗钱法》所要求的变革。该规则还将使OCC有可能对那些开发创新解决方案以更有效地满足《银行保密法》要求的国家银行或联邦储蓄协会给予救济。

发布日期：2022年3月11日

英国金融监管当局关于制裁和加密资产部门的联合声明

监管机构：英国金融行为监管局(FCA)

英国金融行为监管局(FCA)发布了一份制裁加密资产行业的联合声明，并提醒英国的加密货币交易所需认真履行其责任，遵守执法规定。FCA强调，金融制裁条例没有区分加密资产和其他形式的资产。根据《2017年洗钱条例》和《2018年制裁和反洗钱法案》，使用加密资产规避金融制裁同样属于刑事犯罪。

发布日期：2022年3月4日

英国财政部发布《2022年经济犯罪（透明度和执法）法案》

监管机构：英国财政部(HMT)

英国财政部(HMT)首次发布《经济犯罪（透明度和执法）法案》，加快了打击洗钱的计划。它还宣布了对英国公司注册处（公司注册处是登记公司信息并向公众开放的政府机构）进行“根本性改革”的计划。HMT计划引入一项要求，即任何在英国设立、经营、拥有或控制公司的人都必须向公司注册处核实其身份，公司注册处将有权质疑“可疑”信息，并向安全机构通报其潜在的不法行为。该法案还旨在赋予政府扣押加密货币资产的新权力，以及进一步加强反洗钱权力。

报告

发布日期：2022年3月15日

最高人民法院发布最高人民法院工作报告

监管机构：最高人民法院

最高人民法院发布最高人民法院工作报告。报告指出，2021年人民法院依法严惩金融证券犯罪，审结操纵市场、内幕交易、非法集资、洗钱等犯罪案件1.3万件，审结金融纠纷案件155.3万件。

发布日期：2022年3月4日

反洗钱金融行动特别工作组发布呼吁对其采取行动的高风险司法管辖区名单（2022年3月）

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了呼吁对其采取行动的高风险国家或地区声明，公布识别在反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资制度中存在重大战略缺陷的国家或地区，并呼吁FATF所有成员国加强尽职调查，在最严重的情况下采取反制措施，以保护国际金融体系免受来自这些国家的洗钱、恐怖融资和扩散融资风险。该名单通常被外部称为“黑名单”，目前名单上仍为伊朗和朝鲜，继续受到FATF的反制措施。

发布日期：2022年3月4日

反洗钱金融行动特别工作组发布修订建议24的公开声明

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)通过了对建议24及其解释性说明的修正案，要求各国防止滥用法人进行洗钱或恐怖融资，并确保提供充分、准确和最新的法人受益所有权和控制权信息。这些修订加强了法人受益所有权的国际标准，以确保法人最终所有权和控制权的更大透明度，并降低滥用法人的风险。这将大大加强对全球受益所有权透明度的要求，同时为个别国家保留一定程度的灵活性，以进一步完善个别制度。

发布日期：2022年3月4日

反洗钱金融行动特别工作组更新需加强反洗钱监测的国家名单（2022年3月）

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)更新了其应加强反洗钱监测的国家或地区名单，将阿联酋加入其中，并将津巴布韦从名单中移除。名单上的国家或司法管辖区已同意与FATF共同制定计划，在所商定的时间框架内解决其反恐怖融资机制中已发现的缺陷，并接受额外检查。

发布日期：2022年3月29日

沃尔夫斯堡集团发布《数字客户生命周期风险管理指引》

监管机构：沃尔夫斯堡集团(The Wolfsberg Group)

沃尔夫斯堡集团发布《数字客户生命周期风险管理指引》。该指引探讨了如何通过进一步制定三个核心反洗钱和反恐怖融资控制措施，将与非面对面客户的互动视为金融机构的标准甚至风险更低的渠道。三个核心反洗钱和反恐怖融资控制措施包括：

• 在客户准入阶段进行更有效的识别、核实和认证流程；

• 多维度、持续地重新评估的客户风险状况；以及

• 重新设计的事件触发式持续尽职调查方式。

发布日期：2022年3月22日

反洗钱金融行动特别工作组发布有关人口走私带来的洗钱和恐怖融资风险报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了一份有关人口走私带来的洗钱和恐怖融资风险报告，旨在更新对与人口走私有关的洗钱和恐怖融资风险的认识，帮助各国降低洗钱风险，追缴犯罪所得。报告侧重于与洗钱和恐怖融资风险有关的几个相关参数，特别是人口走私的地理路线、人口走私组织的网络结构， 以及COVID-19的影响（虽然相较前两者影响较小）。

发布日期：2022年3月22日

反洗钱金融行动特别工作组发布喀麦隆加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估后续评估报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于喀麦隆在加强反洗钱和反恐怖融资措施方面进展的互评估后续评估报告。喀麦隆面临着较高的恐怖融资风险，主要来源为国外的众筹、特定非营利组织的募捐和筹款，以及包括非法开采自然资源、贩毒和绑架勒索在内的犯罪活动所得。然而，调查和起诉部门面临着多重困难，如缺乏手段和资源、培训不足以及难以追踪恐怖融资的资金等。此外，喀麦隆尚未实施没收犯罪收益或其他替代刑事司法措施。目前，喀麦隆在FATF建议中，有5项建议被评为“合规”；有13项建议被评为“基本合规”；有14项建议仍为“部分合规”；有8项“不合规”评级。

发布日期：2022年3月4日

反洗钱金融行动特别工作组就房地产行业以风险为本的反洗钱指引进行公开咨询

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)制定了关于房地产行业反洗钱和反恐怖融资措施的风险实施的指引草案，并就其进行公开咨询。指引主要分为三个部分，包括对FATF风险为本方法的概述、房地产专业人士可能面临的一般风险和挑战，以及如何有效缓解和管理这些风险。该指引还列出了房地产行业可能面临的主要风险类别，并就制定、实施和审查方面的风险缓释措施提出建议，如确保执行客户尽职调查、确定受益所有权等。

发布日期：2022年3月1日

美国财政部发布有关洗钱、恐怖融资、扩散融资的国家风险评估报告

监管机构：美国财政部(US Treasury)

美国财政部发布了《关于洗钱、恐怖融资和扩散融资的2022年国家风险评估报告》。报告点出了美国面临的最严重的非法金融威胁、漏洞和风险情况。由于美国金融体系的规模和复杂性以及美元在全球贸易支付基础设施中的中心地位，美国很容易受到上述三种形式的非法融资影响。该报告还考虑了新冠肺炎疫情、勒索软件、美国国内暴力极端主义、腐败导致的非法金融风险环境的变化，支付和金融服务的数字化程度提高以及美国反洗钱和反恐怖融资框架重磅新规的制定。

发布日期：2022年3月22日

欧洲银行业管理局发布反洗钱和反恐怖融资监管结果

监管机构：欧洲银行业管理局(EBA)

欧洲银行业管理局(EBA)公布了有关监管机构在反洗钱和反恐怖融资方面监管银行的方法的评估结果。EBA发现，样本中大部分的监管机构致力于加强其反洗钱和反恐怖融资监管方法。在监管机构面临的共同挑战中，欧洲银行管理局强调了以下难点:

• 识别银行业整体和银行个体的洗钱和恐怖融资风险；

• 将洗钱和恐怖融资风险评估转化为基于风险的监管策略；

• 有效利用现有资源；

• 采取适当和充分的劝导性执法措施以纠正反洗钱和反恐怖融资的合规缺陷。

新闻

发布日期：2022年3月18日

中国人民银行召开2022年反洗钱工作电视会议

监管机构：中国人民银行(PBOC)

3月16日，中国人民银行2022年反洗钱工作电视会议召开。会议总结了2021年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，对2022年反洗钱重点工作进行了部署。会议要求全力推进反洗钱国际评估整改，不断完善反洗钱法律制度建设，加快建立“风险评估+执法检查”双支柱监管框架，切实强化特定非金融领域反洗钱工作，不断提高反洗钱监测分析和调查协查有效性，稳步推进国家反洗钱数据库建设，积极参与FATF开展国际标准和评估改革。

发布日期：2022年3月9日

反洗钱金融行动特别工作组发布第六次全体会议结果

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)第六次全体会议于2022年3月2日至4日举行。会议批准了为下一轮互评估做准备的关键工作，并最终确定了对建议24的更新，以提高法人受益所有权的透明度。FATF批准了一份关于人口走私的洗钱和恐怖融资风险的报告；此外，FATF还发布了一份公开咨询指引，以帮助房地产行业实施风险为本的反洗钱措施，以更好地发现和预防洗钱活动。FATF同意通过加强FATF和FATF区域机构与追缴犯罪所得网站——CARIN和ARIN之间的合作，加强犯罪所得追缴工作，并同意进一步考虑加强关于国内、跨境犯罪所得追缴框架的两个建议（建议4和建议38）。各代表团还就贩运芬太尼和其他合成鸦片类药物收益开展新的工作。

发布日期：2022年3月25日

欧洲银行业管理局发布关于反洗钱反恐怖融资立法方案的信函

监管机构：欧洲银行业管理局(EBA)

欧洲银行业管理局(EBA)就反洗钱和反恐怖融资立法计划、与监管合作，以及对直接监管的选择标准的问题，向欧洲议会和欧盟委员会的代表发布了信函。在信函中，EBA阐述了其对计划中某些技术观点的看法。反洗钱和反恐怖融资的专家指出欧盟委员会和共同立法者可能希望在谈判拟议的《反洗钱修订条例》、《反洗钱条例》以及《反洗钱6号令》时考虑到加强不同利益相关者之间的合作，并确保在金融服务监管的所有领域采用全面、一致、稳健的方法来应对洗钱和恐怖融资的风险。专家们还考虑到反洗钱修订选择直接监管机构的拟议标准，以及如何对这些标准进行审查，以确保识别出洗钱和恐怖融资风险最高的跨境金融机构。

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