“全球反洗钱监管资讯月刊”旨在通过定期收集整理公开信息为大家提供及时的政策讯息，了解全球反洗钱监管信息。

法规

发布日期：2022年2月8日

中国人民银行 市场监管总局 银保监会 证监会印发《金融标准化“十四五”发展规划》

监管机构：中国人民银行 市场监管总局 银保监会 证监会

中国人民银行、市场监管总局、银保监会、证监会联合印发《金融标准化“十四五”发展规划》。《规划》指出，加快推进反洗钱数据标准制定，支撑数字化时代反洗钱履职转型。

发布日期：2022年2月21日

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》暂缓施行

监管机构：中国人民银行 银保监会 证监会

中国人民银行、银保监会、证监会发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。根据公告，相关业务按原规定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》办理。

发布日期：2022年2月18日

银保监会关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示

监管机构：银保监会

近期，一些不法分子以“元宇宙投资项目”、“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，银保监会就此情况发布风险提示。银保监会提示了4种有关手法，包括编造虚假元宇宙投资项目、打着元宇宙区块链游戏旗号诈骗、恶意炒作元宇宙房地产圈钱、变相从事元宇宙虚拟币非法谋利等。有的不法分子翻炒与元宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念，编造包装名目众多的高科技投资项目，公开虚假宣传高额收益，借机吸收公众资金；有的不法分子号称所发虚拟币为未来“元宇宙通行货币”，诱导公众购买投资。

发布日期：2022年2月15日

美国财政部海外资产控制办公室修订《大规模杀伤性武器扩散者制裁条例》

监管机构：美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)

美国财政部海外资产控制办公室修订了《大规模杀伤性武器扩散者制裁条例》，对现行允许提供特定法律服务的一般许可进行修改，同时在许可项中新增一个允许用美国境外的资金支付法律服务费用的许可。

发布日期：2022年2月21日

欧盟官方公报发布对《欧盟反洗钱4号令》下反洗钱反恐怖融资制度中具有“战略性缺陷”的高风险第三国名单的修正案

监管机构：欧盟官方公报(OJ)

欧盟官方公报发布《欧盟反洗钱4号令》下现行反洗钱/反恐怖融资制度中具有“战略性缺陷”的高风险第三国名单修正案。修正案将在高风险第三国名单中增加布基纳法索、开曼群岛、海地、约旦、马里、摩洛哥、菲律宾、塞内加尔和南苏丹，并将巴哈马、博茨瓦纳、加纳、伊拉克和毛里求斯删除。

发布日期：2022年2月16日

英国议会发布《2022年洗钱和恐怖融资（修订）条例》

监管机构：英国议会(UK Parliament)

英国议会发布《2022年洗钱和恐怖融资（修订）条例》。该条例修订了《2017年洗钱、恐怖融资和资金转移（付款人信息）条例》，主要修订内容为对信托登记的时间限制，并进一步排除了需要注册的信托类型。

报告

发布日期：2022年2月22日

反洗钱金融行动特别工作组发布越南加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了越南加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估后续评估报告。根据报告，越南面临着一系列的洗钱威胁。经济的持续增长与多样化、国际贸易的发展以及疏于防备的漫长陆地边境使得越南正面临日益增加的非法金融风险，且预计未来几年将保持增长的态势。报告指出，越南应通过开展额外的风险为本行业评估，以更好地了解关键风险要素，进一步加深对洗钱和恐怖融资风险的理解。同时，根据现有和进一步风险评估的结果，越南应以已确定的风险为指导，制定明确且全面的国家反洗钱和反恐怖融资政策和机构层面的计划。此外，越南应加强业务层面的协作，重点关注已确定的高风险领域。目前，越南在FATF 40项反洗钱和反恐怖融资建议中，有2项建议被评为“合规”；有11项建议被评为“基本合规”；有23项建议仍为“部分合规”；有4项“不合规”评级。

发布日期：2022年2月10日

反洗钱金融行动特别工作组发布爱尔兰加强反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了爱尔兰加强反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。爱尔兰采取了一些行动来加强其反洗钱和反恐怖融资框架。2018年，爱尔兰对2010年《刑事司法（洗钱和恐怖融资）法案》进行了修订，解决了与预防措施相关的若干缺陷，相关措施也适用于特定非金融行业与职业。现在，特定人员有义务识别、核实声称代表客户行事的人。该项立法还将《欧盟反洗钱4号令》第3条纳入其中，根据该项规定，如果已尽力识别法人机构的受益所有人仍无所得时，需识别高级管理层。为体现爱尔兰取得的进展，FATF已对建议22进行重新评级，从“部分合规”改为“基本合规”。目前，爱尔兰在FATF 40项反洗钱和反恐怖融资建议中，有17项建议被评为“合规”；有17项建议被评为“基本合规”；有6项建议仍为“部分合规”。

发布日期：2022年2月4日

反洗钱金融行动特别工作组发布圣基茨和尼维斯加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了圣基茨和尼维斯加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估后续评估报告。根据2018-2019年进行的国家风险评估(NRA)和2020-2021年的NRA后续行动，圣基茨和尼维斯对该国的洗钱风险了解有限，需要采取进一步行动来改进反洗钱和反恐怖融资框架，以加强对洗钱和恐怖融资风险的抵抗力，并分配国家资源以减轻相关风险。然而，这些已开展的NRA并不全面，没有充分考虑到圣基茨和尼维斯作为一个小型国际金融中心所带来的外部资金流动风险、没有考虑到资金流经或留在圣基茨和尼维斯管辖范围内的国际上游犯罪行为，亦没有确定与法人和法律安排相关的风险。此外，圣基茨和尼维斯的可疑交易报告评级为低，与NRA中识别的报告部门风险评级不一致。目前，圣基茨和尼维斯在FATF 40项反洗钱和反恐怖融资建议中，有11项建议被评为“合规”；有15项建议被评为“基本合规”；有14项建议仍为“部分合规”。

发布日期：2022年2月4日

反洗钱金融行动特别工作组发布波兰加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了波兰加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估后续评估报告。自上次评估以来，波兰已采取措施加强其反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）框架，最值得注意的是其开展了国家风险评估，并修订AML/CFT法案。在大多数方面，波兰在一定程度上已经具备实施有效的AML/CFT制度的要素，但现有框架的实际应用仍有待改进以达到实质性的合规水平。例如，波兰应采取紧急行动，确保犯罪分子被剥夺犯罪所得和犯罪工具；波兰应通过系统收集可比较的统计数据，以便监管机构能够严格评估刑事司法系统和国际合作的有效性；私营部门应采取更具前瞻性的、与风险相称的AML/CFT预防措施。目前，波兰在FATF 40项反洗钱和反恐怖融资建议中，有11项建议被评为“合规”；有15项建议被评为“基本合规”；有14项建议仍为“部分合规”。

发布日期：2022年2月4日

反洗钱金融行动特别工作组发布克罗地亚加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告

监管机构：反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了克罗地亚加强反洗钱和反恐怖融资措施的互评估报告。克罗地亚于2018年和2019年对反洗钱和反恐怖恐怖融资法进行了重大修订，大大提高了实施预防措施的要求。克罗地亚还采取了重要措施，通过引入受益所有人登记机制，提高法人和法律安排的透明度。克罗地亚还首次将虚拟资产服务提供商(VASP)引入反洗钱和反恐怖融资框架（AML/CFT）的监管，要求VASP向克罗地亚金融服务监管机构通告其相关活动。在技术合规性方面，尽管克罗地亚的AML/CFT框架已进行了重大修改，但仍然存在一些技术缺陷，对其有效性造成影响。克罗地亚在执行联合国对恐怖融资和扩散融资的定向金融制裁、针对非盈利组织的措施、实施与客户尽职调查相关的某些预防措施方面仍存在差距。目前，克罗地亚在FATF 40项反洗钱和反恐怖融资建议中，有4项建议被评为“合规”；有17项建议被评为“基本合规”；有19项建议仍为“部分合规”。

发布日期：2022年2月9日

国际货币基金组织认为尼日利亚数字货币eNaira可能带来新的洗钱和恐怖融资风险

监管机构：国际货币基金组织（IMF）

2021年10月，尼日利亚宣布面向公众推出央行数字货币eNaira，希望借此推动普惠金融的发展。然而国际货币基金组织（IMF）发布的国家报告中指出，随着eNaira的使用范围拓展到跨境资金转移和代理行网络，可能会引发新的洗钱和恐怖融资风险。因此，IMF建议尼日利亚央行通过建立不同层级的身份验证系统、强化反洗钱与反恐怖融资法规、加大反腐整治力度等方式，积极应对eNaira带来的相关风险。

发布日期：2022年1月

埃格蒙特集团发布2014年至2020年埃格蒙特最佳案例奖（金融分析案例）合集

监管机构：埃格蒙特集团(Egmont Group)

埃格蒙特集团发布2014年至2020年埃格蒙特最佳案例（金融分析案例）合集。埃格蒙特集团的技术援助和培训工作组从提交的117个案例中挑选26个最佳案例，并将其分为七个上游犯罪和相关的洗钱类型：贿赂和腐败，网络犯罪和加密货币，毒品贩运，欺诈和贪污，走私和赌博，基于贸易的洗钱、第三方洗钱及恐怖融资，有组织的犯罪和人口贩运。

发布日期：2022年2月4日

美国财政部发布有关贵重艺术品市场非法融资的研究

监管机构：美国财政部(US Treasury)

美国财政部发布一项通过贵重艺术品交易进行洗钱和恐怖融资的研究。该研究调查了可能为美国金融体系带来洗钱和恐怖融资风险的艺术品市场参与者和相关行业，同时确定了政府机构、监管机构和市场参与者可以采取的措施，以进一步减少通过美国贵重艺术品市场对非法收益进行的洗钱活动。研究发现，有证据表明贵重艺术品市场存在洗钱风险，但从表面看，存在恐怖融资风险的证据有限。艺术品市场中最容易涉及洗钱的参与者是提供金融服务的行业，例如不需要履行全面反洗钱和反恐怖融资义务的艺术品抵押贷款。

发布日期：2022年2月4日

澳大利亚交易报告分析中心发布在澳大利亚侦查和制止强迫性奴役的金融犯罪指引

监管机构：澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)

澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)发布一份新的金融犯罪指引，以帮助企业识别和报告与强迫性奴役相关的可疑活动。强迫性奴役是一种奴役形式，约占澳大利亚奴役案件的30%。受害者被迫提供性服务、无法对暴力或其他迫害行为作出反抗，且必须将大部分甚至全部的钱交给施暴者。对于犯罪分子来说，这是一项有利可图的“生意”，他们通过这种犯罪活动获得巨大的利润。该指引参考了澳大利亚金融情报联盟收集、分析的情报，为企业提供了实用的建议，包括相关注意事项以及向AUSTRAC报告的时机。

新闻

发布日期：2022年2月1日

美国联邦存款保险公司和美国金融犯罪执法网络局开放注册数字身份技术激励政策

监管机构：美国联邦存款保险公司 美国金融犯罪执法网络局(FDIC, FinCEN)

美国联邦存款保险公司(FDIC)和美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)宣布向有兴趣的团队开放技术激励政策注册，以帮助验证数字身份验证（一种用于收集、验证和核实个人信息的过程）的有效性。通过技术激励政策，美国联邦存款保险公司的技术实验室和FinCEN设法提高效率、增强账户安全，减少欺诈和其他身份相关的犯罪行为，减少洗钱和恐怖融资，增强客户对数字银行环境的信心。

发布日期：2022年2月17日

美国司法部宣布成立国家加密货币执法小组

监管机构：美国司法部(DOJ)

美国司法部宣布成立国家加密货币执法小组（NCET）。NCET的建立是为了确保该部门能够有效应对非法滥用加密货币和数字资产带来的挑战，积极识别、调查、追踪相关案件。未来，NCET将特别关注虚拟货币交易所、基础设施提供商等机构，并与美国司法部下属的刑事司（计算机犯罪和知识产权科、洗钱和资产追回科）、美国检察官办公室、国家安全司、联邦调查局等多个部门机构合作，联合美国国内外执法部门打击加密货币相关犯罪，为相关部门提供必要的支持和培训。

发布日期：2022年2月17日

英国联合反洗钱指导小组发布其反洗钱和反恐怖融资指南修订版

监管机构：联合反洗钱指导小组(JMLSG)

英国联合反洗钱指导小组发布了针对金融服务部门的反洗钱和反恐怖融资(AML/CFT)指南第二部分第17小节（银团贷款）的修订版。该修订版插入新的第17.29A段，涉及由贷方完成客户尽职调查的相关事项。

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