为巩固拓展乱象整治成果，整治重点领域问题风险，查找内控合规薄弱环节，中国民生银行盐城分行根据监管部门以及上级行通知要求，在全辖推进开展“内控合规管理建设年”系列活动，并以此次活动为契机，在该行范围内牢固树立“合规经营就是核心竞争力”的理念，营造依法合规经营的良好氛围。

明确责任，狠抓活动质效

       加强组织领导。为确保此次“内控合规管理建设年”活动顺利有序实施，该行成立专项活动领导小组，由一把手行长任组长，分管行长任副组长，各相关职能部室负责人任组员,负责工作的统筹部署、组织推动、整改落实。同时，根据监管部门的要求，制订《中国民生银行盐城分行“内控合规管理建设年”活动工作方案》，进一步明确时间进度表及各条线管理部门的职责和分工，确保活动高质效推进。

       层层落实责任。7月初，该行召开“内控合规管理建设年”启动大会，宣讲工作方案，并结合“内控合规管理建设年”活动提出的目标要求，层层逐级签订合规承诺书，压实责任，将内控合规管理工作与该行员工的职业发展、日常经营管理活动有机结合起来，促进员工主动合规。

强化教育，提升合规意识

       健全行领导带头讲合规的常态化机制。“九层之台，起于累土”，该行领导班子充分认识到合规引领是业务长期稳健发展的基础，将合规理念始终贯穿于日常经营管理决策的全流程,自上而下加强合规建设。该行一把手行长通过党委会、行长办公会等定期组织班子成员学习人民银行、银保监会最新监管政策以及行内各项内控合规制度。同时，不定期开展“行长带头讲合规”活动，实现合规经营理念由高层向普通员工的有效传导，真正促进内控合规要求内化于心、外化于行，使合规成为一种习惯和品德。

      坚持做好合规教育“三必讲”。新员工入行要宣讲，引导新员工从入行第一天开始，就力求做到依法合规、坚守合规底线；干部员工转岗、提拔要宣讲，教育员工树立正确的人生观、价值观；检查发现违规问题要宣讲，通过剖析违规问题，特别是让相关被问责人员现身说法，带着违规问题讲危害、讲教训，督促员工剖析整改促合规。

       分层开展系列培训活动。针对不同条线、业务需求，该行结合线上线下资源，对不同条线和层级的员工组织开展内控合规、反洗钱等方面的培训。为提升培训工作针对性和实效性，该行还专门梳理出近年来监管部门处罚的案例进行专项警示教育。

突出重点，深化内控管理

       突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。该行紧紧围绕“内控合规管理建设年”工作目标，针对性加强内控合规管理建设，对授信业务、消费者权益保护等乱象频发领域，认真组织自查。同时，开展屡查屡犯问题集中整治，制定识别标准，锁定问题范围，量化压降目标，确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。对屡查屡犯问题的整改问责，坚持更严标准和更高要求，明确整改责任部门、监督部门和验证部门，打造全闭环治理机制，落实责任，提升问责层级，解决好“问下不问上”的问题。

       突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理。紧盯重要岗位关键人员，严格任职履职要求，规范流程机制，形成有效的制衡和监督。强化重要岗位关键人员约束，落实好重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，执行好绩效薪酬延期支付和追索扣回规定，建立更为严格的异常行为排查机制。对重大违规和重大风险事件建立倒查机制，对失职渎职等行为严肃追责问责。推进清廉文化建设，对从业人员腐败行为零容忍，管住人看住钱，筑牢制度的防火墙。

        突出常态治理，深化内控合规机制建设。强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入各项业务流程中。结合业务特点、风险状况和案防情况等，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，杜绝业绩考核过于激进导致合规风险隐患。深化内控合规文化建设，开展多样化的合规教育宣导，加强案件警示教育，提升规矩意识和风险意识，从而进一步夯实稳健合规经营的根基。

深度推进，助力合规经营

       加强监督检查。监督检查是夯实管理基础、提升合规水平的有力手段。该行持续保持案防高压态势，推动尽职监督，严控各类案件发生，不断提高内控合规管理水平。注重研判案防重点，精心提取可疑线索，通过有针对性、前瞻性和有效性的大规模案件风险排查，主动发现、及时终止、有效处理案件线索和重大风险隐患，营造强大的排查攻势，进而有力地震慑违法违规行为。今年以来，该行先后开展征信自查、贷后检查等各类检查，利用总行非现场合规系统、工商信息查询系统等，进行员工违规兼职、经商，与客户之间资金往来以及信用卡套现等一系列员工异常行为管理排查。

       落实整改纠偏。对于发现问题，除要求立查立改外，还要求明确整改责任，规范整改工作，严格问责管理，通过整改使各项内控合规工作成果落到实处，促进内控体系持续改进。同时，将整改工作纳入综合绩效考评体系和部室关键绩效考核体系。进一步强化自我纠偏机制建设，以尽职监督工作为主线，通过自我规范经营管理行为，不断完善自我纠偏机制建设，全面提升自我管理能力。

       健全考核评价。调整违法违规问责导向，从以结果为主，向结果与行为并重，出台明晰违法违规问题标准，形成明确的行为指引。完善违法违规问责手段，坚持内部行政处罚、经济处罚、外部民事责任追究和刑事责任追究综合运用，坚决推进重大违法违规追责制，提高违法违规成本，形成依法合规经营管理的正面导向。

       求木之长者，必固其根本；欲流之远者，必浚其泉源。今后，中国民生银行盐城分行将在监管部门和上级行的引领下，继续强化落实“内控合规建设年”主体责任，持续以法治合规理念为基点，树立合规经营良好形象，凝心聚力，长远布局，护航该行事业行稳致远。 （范琳 高畅 ）

【来源：扬子晚报】