为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展市场乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实高质量发展根基。根据监管和上级行的统一部署，2021年6月，中国银行池州分行在全辖开展“内控合规管理建设年”活动。旨在通过活动的开展，推进市场乱象的深层次治理，着力补齐内控合规机制明显短板，坚决破解屡查屡犯顽瘴痼疾，大力整治人民群众反映强烈的行业陋习，持续提升防范化解重大风险能力，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，扎实有效推动内控合规管理水平提升，为构建新发展格局提供有力金融支持。

一、加强组织领导，落实主体责任

该行成立“内控合规管理建设年”活动领导小组，由该行行长任组长，其他行领导任副组长，负责本次活动的统筹指导和组织安排，分行党委专题研究、专题部署，确保工作质效。成立了“内控合规管理建设年”活动工作小组，由分管副行长任组长，该行各部门主任任组员，负责活动工作部署及收口，充分利用风险管理与内部控制委员会平台推进工作有序开展，定期听取活动开展情况汇报，并由内控合规中心具体组织推动实施。该行在银保监会“内控合规管理建设年”活动10项管理工作要点的基础上，增加了总行的“狠抓内控案防管理、强化员工行为管理”2项管理工作要点，将省分行“内控合规强化年”主题活动中“强化合规文化引领、强化重要制度执行、强化重点领域风险管控、强化加强反洗钱与制裁合规基础管理”的4个目标和总行常规审计迎检自查整改工作，与“内控合规管理建设年”活动实行“三融合”，最终形成该行内控合规管理建设年活动“10项监管任务+2项总行任务+5项分行特色”共计17项管理措施。

二、制定活动方案，层层动员

该行制定《池州分行2021年“内控合规管理建设年”活动工作方案》、《“内控合规管理建设年”活动工作要点》，细化分解活动内容，明确各单位职责分工和各阶段工作目标。在2021年6月29日召开的第18次党委会上，该行党委专题研究部署，要求各级机构一把手亲自挂帅，调配必要的资源，统筹安排各阶段工作，抓好执行与落实。在2021年7月5日召开的第13次行务会上，着重阐述“内控合规管理建设年”活动的重要意义和工作目标，组织全行将内控合规管理建设与推动重大金融风险防范化解紧密结合、与服务实体经济高质量发展紧密结合，夯实高质量发展根基。2021年7月6日参加总行活动启动会后，该行党委书记、行长对此作了再动员、再部署，要求在行内层层动员，压实责任，将活动方案要义直达每位员工。

三、开展合规教育，筑牢合规意识

活动伊始，以全面的合规文化教育为重点，工作小组秘书处编制案例学习材料，发送全行开展学习。内容包括《六起违规违纪典型案例的通报》、《非法集资、民间借贷典型案例》、《关于部分境内分行员工涉嫌参与网络赌博的情况通报》、《关于重申禁赌纪律严禁员工参与赌球活动的通知》、《关于对八起涉赌典型案例的通报》、《案件警示教育活动案例集》、《案例汇编》、《银行业保险业从业人员金融违法犯罪警示手册》和员工违规行为处理办法、管理问责办法等。加强重点领域的警示教育，树立规矩意识和风险意识。

7月10日，该行组织党员干部近50人赴东至县木塔乡参观红色教育基地和东至革命烈士陵园，开展主题党日系列活动。活动采取倾听讲解、现场参观、亲身体验、红色观影等多元化的形式，寓教于思、寓教于悟、寓教于行。通过此次教育培训，全体党员更加坚定了共产党员的初心，牢记共产党员肩上的使命，并从方志敏拒母领薪的事迹中，深刻领悟清正廉洁是我党屹立百年的精神法宝；在今后的工作中扎实有力地走好每一步，为全行的新发展奋力拼搏，贡献力量。

四、深入开展自查，全力整治屡查屡犯问题

一是该行对照《“内控合规管理建设年”活动工作要点》和17项管理活动开展自查整改，重点排查截至2021年6月末有余额的、以及2021年1月1日至2021年6月30日期间所发生的业务行为。该行各部门根据省分行对口条线下发的自查自纠要求，通过筛查系统数据、调阅客户资料、业务档案、查询各业务系统等方法开展内控检查工作。通过排查，该行在合规治理架构、制度流程系统、重点风险领域的内控建设、重要岗位关键人员管理、内部问责标准与流程体系、消费者权益保护与履行社会责任、合规文化建设等方面总体表现良好，未发现重大风险或案件隐患。

二是该行按照省分行屡查屡犯问题集中整治工作方案，根据省分行对口条线确定的2017-2020年存量屡查屡犯问题类型和台账，结合分行实际，围绕宏观政策执行、公司治理、信贷管理、影子银行及交叉金融、信用卡业务、理财产品和金融衍生品等领域开展屡查屡犯问题集中整治。各条线部门对照存量屡查屡犯问题，深入开展自查自纠，确保了2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年，并与该行屡查屡犯问题治理“提升年”工作统筹推进。通过整治，该行屡查屡犯问题得到明显遏制。

2021年是中国共产党建党100周年，也是“十四五”规划开局之年。该行充分认识到“内控合规管理建设年”活动是落实党中央关于金融工作决策部署的一项重要举措，也充分认识到经济下行周期叠加新冠疫情形势下加大整治力度、构筑科学管用的内控合规管理体系的艰巨性和重要性。该行秉承合规经营的理念，激发内生动力，以“内控合规管理建设年”活动为契机，将内控合规管理建设与推动重大金融风险防范化解紧密结合、与服务实体经济高质量发展紧密结合，夯实高质量发展根基，为构建新发展格局提供有力金融支持。（中国银行池州分行内控合规中心张厚勇）