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合规
| 国开行掀起反腐风暴、太钢原专职外部董事涉嫌受贿挪用公款罪被公诉、新浪微博原高级公关总监被刑拘、深信服发布供应商处罚通报当前您所在的位置:首页 > 合规 > 反洗钱中心 > 反洗钱


行业·动态





国开行掀起反腐风暴:年内7名原领导干部遭中纪委通报,去年共问责356人次

据中央纪委国家监委官网消息:国家开发银行湖北省分行原党委书记、行长林放涉嫌严重违纪违法,目前正在接受中央纪委国家监委驻国家开发银行纪检监察组纪律审查和湖北省监委监察调查。

据不完全统计,今年国家开发银行已有7名原高管因被查、被“双开”或被判刑而遭中央纪委国家监委网站通报。其中,有3人是国家开发银行地方省分行的原“一把手”。包括国家开发银行山西省分行原党委书记、行长王雪峰;国家开发银行海南省分行原党委书记、行长徐伟华以及国家开发银行湖北省分行原党委书记、行长林放。

国家开发银行在《关于2020年下半年内外部检查整改问责情况的公告》中表示,通过内外部检查发现,国开行在信贷管理、内部控制和风险化解处置等方面还存在一些问题。对此该行积极整改,2020年国开行共问责356人次,其中总行管理干部38人次,处级及以下员工318人次...(《赣商》杂志旗下新媒体·洞见财经)


实控人涉1.6亿元违规担保事项 三峡新材或被实施其他风险警示

三峡新材证券部门工作人员表示,公司和实际控制人有过沟通,对方承诺自行解决这一问题,不给公司造成损失。但至于对方如何解决,目前暂时还没告诉公司。公司目前督促对方在承诺时间内解决这一债务问题。

8月5日早间,三峡新材开盘大跌。至上午收盘跌幅有所收窄,但仍下跌1.54%。消息面上,8月4日晚间,三峡新材披露实际控制人违规担保事项。

三峡新材公告显示,此次违规担保事项涉及公司实际控制人许锡忠债务总额约为人民币1.6亿元。许锡忠承诺自行解决上述债务,不给公司造成损失。但如果公告披露之日起一个月内,许锡忠不能解决前述问题,三峡新材可能会被实行其他风险警示。(每日经济新闻)


工信部:要求互联网企业从威胁数据安全等四方面深入自查

7月30日,工业和信息化部信息通信管理局在京召开互联网行业专项整治行动宣贯部署会,面向主要互联网平台企业进行政策解读和宣贯部署。赵志国局长主持会议并做动员部署。会议要求,各互联网企业要狠抓落实,切实保障重点问题整改到位。要强化组织领导,建立责任机制,抓好关键环节和重要时间节点,做到责任落实到人。要对照清单深入自查,从扰乱市场秩序、侵害用户权益、威胁数据安全、违反资质和资源管理规定等四个方面细化自查工作措施,8类问题22个场景全面检查。(中国证券网)

五部委发文规范信用评级行业发展

 8月6日,央行等五部委联合发布通知,要求切实提升信用评级质量,支持债券市场平稳健康发展,推动信用评级机构切实发挥债券市场“看门人”作用。此次通知主要从加强评级方法体系建设、完善公司治理和内部控制机制、强化信息披露等从五个方面对评级机构提出明确要求。信用评级简单来说就是评价债券到期时本金和利息足额偿付的可能性。通过AAA、AA这样的评级符号反映信用风险的程度。(齐鲁晚报)

涉嫌受贿罪挪用公款罪 太钢原专职外部董事张克斌被公诉

据高检网消息,日前,太原钢铁(集团)有限公司原专职外部董事张克斌(副厅级)涉嫌受贿罪、挪用公款罪一案,经山西省人民检察院交办,由临汾市人民检察院依法向临汾市中级人民法院提起公诉。

检察机关在审查起诉阶段,依法告知了被告人张克斌享有的诉讼权利,并依法讯问了被告人,听取了辩护人的意见。临汾市人民检察院起诉指控:被告人张克斌身为国家工作人员,利用职务上的便利,为他人谋取利益,非法收受他人财物,数额特别巨大;挪用本单位资金归个人使用,数额较大,进行营利活动,依法应当以受贿罪、挪用公款罪追究其刑事责任。(北京日报


永煤控股现巨额财务造假 承销商海通证券今年已有业务违规被罚

    据证监会最新披露的调查结果显示,因永煤的控股股东河南能源化工集团通过“资金归集”方式大量长期占用子公司资金,永煤控股累计虚增货币资金高达861亿元,很显然,这是继“两康”(康美、康得新)之后的又一巨额财务造假事件。

     在永煤违约事件中,为永煤提供承销和评级业务的海通证券、中诚信国际也受到了牵连,被监管部门予以重罚。此外,今年以来,海通证券投行部门还因IPO和并购业务存在未充分核查等问题而数次挨罚...( 证券市场红周刊




会员·动态





新浪微博原高级公关总监因涉嫌舞弊被刑拘

8月10日,新浪集团发布通报称,原微博品牌市场部高级公关总监毛涛涛因涉嫌舞弊,被公安机关依法刑事拘留,新浪给予其开除处分,并不再录用。

通报显示,原微博品牌市场部高级公关总监毛涛涛在职期间涉嫌利用职务之便收受贿赂,严重侵害了集团的商业利益。目前,集团合规监察部仍在配合公安机关对该案进行调查。简历显示,毛涛涛于2010年入职,先后任职于微博集团市场公关部、微博公关媒介组和微博品牌市场部等。(新浪新闻)


阿里巴巴集团

阿里成立反职场陋习小组 :无条件支持员工拒绝劝酒等行为


8月12日消息,阿里巴巴集团公布了推动反性骚扰的机制化工作进展。阿里正在制定《阿里巴巴集团反性骚扰行为准则》,强化对性骚扰零容忍。已成立ALI-WE(反陋习小组),对集中反映的不当工作方式自查自清,包括但不限于酒桌陋习、低俗玩笑等在工作场合让员工感到不适的方式。内部信还强调,“无条件支持员工拒绝劝酒等行为”。(网易i黑马)


深信服

深信服发布供应商处罚通报(2020.08.11)


近日,深信服通过公众号(廉洁深信服)发布了供应商处罚通报。深信服审计监察内控中心查处,深圳市宝安区西乡多多礼品商行深圳市宝安区西乡珍礼多礼品商行  深圳市星辰文化发展有限公司深圳市宝安区西乡辰之星礼品商行 深圳市宝安区西乡星之辰礼品商行关联关系的供应商存在向公司员工提供贿赂的行为。该行为违反了供应商与我司签订的《深信服供应商诚信廉洁承诺书》中“不得进行馈赠或给予好处”等条款,不仅损害公平竞争的合作氛围,还扰乱我司供应秩序。研究决定,即日起将这5名供应商纳入我司供应商黑名单,永不合作。廉洁深信服公众号



美团

美团优选和美团快驴联合启动了廉正巡查工作


近期,美团优选和美团快驴联合启动了廉正巡查工作,在强化组织与员工日常行为监督的基础上,力争第一时间发现和解决业务发展过程中存在的各类廉正问题。美团廉正巡查工作以《廉正巡查制度》为纲领,以业务下辖的合规监察团队为实施主体,通过组织若干巡查小组开展实地走访的形式,针对业务舞弊风险趋势,聚焦权力大、风险高的部门,按照地域分区,开展阶段性、随机性走访。廉正巡查工作的核心对象是业务各级管理者、团队成员、合作伙伴三大群体。通过实地考察、访谈和调研的形式,巡查工作将全方位甄别业务潜在风险及廉正问题,同时在巡查过程中进行文化宣导,形成更加广泛而持续的影响力...



每日优鲜

每日优鲜两名采购经理受贿百万被判刑


近日,据北京法院审判信息网公示信息,北京每日优鲜商务有限公司两名原采购经理因非法收受同一供货商的好处费,共计156万余元,相关人员一审获刑。(和讯网)



拉夏贝尔

拉夏贝尔发布门店经营风险控制十条禁令


为弘扬优良作风,永葆清正廉洁,加强门店经营风险管控,保障公司及个人利益不受侵犯。近日,拉夏贝尔通过其官方微信 公众号发布了《拉夏贝尔门店经营风险控制十条禁令》再次宣贯。(廉洁拉夏)



合景泰富

“风控大讲堂——走进城市公司系列”的杭州专场培训顺利举行


据合景风控公众号报道,为加强一线管理人员风险防控意识,8月5日上午,例行审计末次会议结束后,在杭州公司大力配合下,合景泰富集团风控中心举办了“风控大讲堂——走进城市公司系列”的第一场培训,由集团风控中心总经理陈跃玲主持会议,杭州公司领导及各职能部门业务骨干共约90余人参加了本次培训。(合景风控)




海外·动态


01

美国外卖行业遭遇强监管:Uber两笔交易遭FTC调查

据报道,知情人士透露的信息和相关文件显示,美国联邦贸易委员会(FTC)正调查Uber与美国在线零售商Gopuff今年5月建立的合作关系,该合作让用户可以通过Uber Eats外卖应用订购Gopuff的商品。

FTC希望通过此次调查确定该协议是否妨碍在线零售行业以及酒类和便利店商品行业的竞争。此外,FTC还在评估Uber斥资11亿美元收购酒精饮料外卖公司Drizly的交易。(网易i黑马)



02

澳洲三大运营商被控网速欺诈面临罚款

澳大利亚监管机构周一对该国最大三家运营商分别提起诉讼,指控他们涉嫌网速欺诈。

澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)表示,Telstra、Optus和TPG Telecom被控对他们提供的互联网连接的最高速度做出不正确的陈述,并且在接受一些客户付款后却没有提供承诺的速度。

在澳大利亚,国有的国家宽带网络(NBN)充当宽带批发供应商的角色,然后由互联网服务提供商向他们的客户提供宽带。(新浪财经)




03

趋势与观点|面对高级持续性威胁(APT)需要加强网络防御

高级持续性威胁(APT)是由拥有复杂的专业知识和大量资源的对手引入的,这使得他们能够通过使用多种攻击载体(如网络攻击、物理攻击、欺骗)来实现其目标。对手可能是针对组织和个人进行或意图进行有害活动的个人、团体、组织或政府。

威胁是全球性的,但影响是具体的——任何行业的任何企业,都应该研究防范战略,以减轻这种威胁带来的业务风险。

“信任,但验证”这句古老的口头禅已经让位于零信任安全模型,该模型假设对手已经突破了企业的边界防御。有必要研究一些降低高级持续性威胁(APT)风险的方法。


01
增强网络防御的核心组件

美国国家标准与技术研究所(NIST)特别出版物(SP)800-172强调,纵深防御(DID)战略的增强安全要求包括3个核心组成部分:

  1. 防渗透架构(PRA)

  2. 限损操作

  3. 网络弹性生存能力 

“尽管企业尽了最大努力实施保护措施,但APT仍可能会找到破坏或突破边界防御的方法,并在防御者的系统中部署恶意代码。”

该网络战略意识到,尽管企业尽了最大努力来实施保护措施,但APT仍可能找到破坏或突破边界防御的方法,并在防御者的系统内部署恶意代码。当这种情况发生时,企业必须能够使用保障措施和对策来检测、智取、迷惑、欺骗、误导和阻碍对手——即消除对手的战术优势并保护企业的关键计划和高价值资产(HVAS)。

网络攻击、物理攻击或欺骗等攻击对业务运营构成威胁,需要企业重新考虑其网络防御方案。有两个高价值的信息标准可以影响可信网络防御的建立,包括美国国防部(DoD)建立的网络安全成熟度模型(CMMC)标准和NIST SP800-172。更高的CMMC成熟度级别是专门针对APT而设计的。未来的网络防御战略应该受到CMMC和NIST SP 800-172的影响。


02
解决APT问题

企业应将重点放在加强其安全能力上,以降低APT风险。NIST已经为加强安全要求建立了极好的参考标准,NIST SP 800-172。加强的安全要求代表保护敏感信息的方法,包括个人身份信息(PII)、个人数据(PD)、受控非机密信息(CUI)或企业认为具有高价值的任何其他信息。

企业需要将强化的安全要求整合到其网络防御战略中,例如:

  • 将以威胁为中心的方法应用于安全需求规范 

  • 采用支持逻辑和物理隔离的系统和安全架构,使用系统和网络隔离技术、虚拟机和容器

  • 对最关键或最敏感的操作实施双因素认证 

  • 将持久存储限制在隔离的飞地或域 

  • 为系统和网络实施合规的连接方法 

  • 通过建立解决系统和系统组件更改的权威来源来扩展配置管理需求 

  • 定期将企业系统和系统组件更新或升级到已知状态,或开发新系统或组件

  • 采用具有高级分析功能的安全运营中心(SOC)来支撑企业系统的可持续监控和保护 

  • 使用欺骗手段,在敌人用于决策和试图渗透时的信息的价值和真实性,他们所处的环境方面迷惑和误导敌人


03
美国国防部的CMMC模型

CMMC通过减轻APT对敏感和机密信息和资产构成的风险,确立了对网络弹性的要求。该模型使用5个级别来衡量网络安全成熟度,并将一组流程和实践与要保护的信息的类型和敏感性以及相关的威胁范围保持一致。CMMC成熟度级别的第4级和第5级是专门设计的,APT是必须满足的安全需求重点。CMMC认证是国防部国防工业基地(DIB)的一项要求,该基地由30多万家国防部供应商组成。那些面临APT风险的特定供应商将被要求满足CMMC成熟度级别的第4级和第5级。

CMMC模型是每一位高级网络安全专业人员学习和理解其对降低网络风险适用性的极佳参考。企业应考虑开展CMMC认证,以建立可信的、基于证据的辩护。


04
结语

有远见的企业要把重点放在以下描述的三个部分。 

第一个部分是使用技术和程序来限制对手破坏组织系统,并在系统中实现持续存在的体系结构。 

第二个关键部分是设计系统、任务和业务功能,以提供准备、抵御、恢复和适应网络资源受损的能力,从而最大限度地提高任务或业务操作的效率。 

最后,第三个部分是对使用或启用网络资源的系统的不利条件、压力、攻击或危害进行预测、承受、恢复和适应的能力。

设想对手已经进入您的内网。每个组织都必须重新设想网络防御,以降低业务风险。

(来源:ISACA  作者:Uday Ali Pabrai ,CISSP,CMMC PA,CMMC RP,HITRUST CCSFP, MSEE,Security+,是500强企业ecfirst的首席执行官。)



 04

Cyberfraud shifts to gaming, travel and leisure, report finds

【导读】

  • 根据 TransUnion 的一份报告,随着数字欺诈企图的增加,网络犯罪分子的目标是游戏、旅游和休闲行业。 

  • 虽然从 2020 年第二季度开始,美国整体在线欺诈尝试增长了 17.1%,但游戏、旅游和休闲活动却出现了三位数的峰值。


Kacper Pempel | Reuters

As digital fraud attempts on consumers and businesses rise, cybercriminals have shifted their focus from financial services to the gaming and travel and leisure industries.      
That’s according to a report from credit reporting company TransUnion, analyzing global fraud during the second quarter of 2021. 
The report shows the overall rate of suspected online fraud attempts jumped by 16.5% worldwide compared with the same period in 2020, and U.S.-based incidents grew by a similar percentage, 17.1%.  
However, the gaming and travel and leisure industries saw a much sharper increase, soaring to 393% and 155.9% globally over the past year, respectively. In the U.S., this rate spiked 261.9% for gaming and 136.6% for travel and leisure.
“What we are seeing has been fairly consistent since the pandemic started,” said Melissa Gaddis, senior director of customer success, global fraud solutions at TransUnion. “People perpetuating fraud go to where the money is and go to where the opportunity lies.”
It’s common for online criminals to shift from one industry to another, particularly in sectors seeing a higher volume of transactions, the report said. 
During the second quarter of 2021, many countries emerged from Covid lockdowns, sparking greater demand for travel and leisure activities.
“People are spending more, which gives fraudsters an opportunity to take advantage,” said Gaddis.
The gaming industry has also become an easy target as the market continues to grow.
Moreover, 1 in 3 consumers said they were targets of Covid-related fraud schemes, and 33% of those preyed upon said they fell victim to the attempts.

Phishing has been the No. 1 issue, followed by stolen credit cards and fraudulent charges. 
Consumers using mobile apps may help protect themselves by manually entering passwords versus relying on the ease of automatic sign-ins, Gaddis said. 
Multifactor authentication adds another layer of login security by making users enter another code received via text message or app. 
“It’s important for people to know that if they do fall victim to a scam, they aren’t alone,” Gaddis said. “It takes all of us to really be vigilant to help fight it.”
TransUnion monitors online fraud attempts reported by businesses across a variety of industries, such as gaming, financial services, travel and leisure, health care, insurance, retail and gambling.
The report bases its findings on billions of transactions from more than 40,000 websites and apps in TruValidate, the company’s identity proofing, risk-based authentication and fraud analytics software.

(Kate Dore, CFP®@KATEDORE 来源:ACFE、转创国际)



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